Статья «О криптобиржах, криптоообменниках и операторах ICO»

Алексей Лузан. Юридическая компания ЮКОН

Автор статьи:

юрист Алексей Лузан

a.luzan@ukon.by

6
Международная коммерческая практика использования rриптовалют указывает на необходимость совершения быстрых сделок. Декрет Президента Республики Беларусь от 21.12.2017 № 8 «О развитии цифровой экономики» открыл новые возможности для предпринимательства, урегулировав деятельность с криптовалютами. Наблюдательным советом Парка высоких технологий утверждены регламенты в отношении деятельности резидентов Парка высоких технологий с цифровыми знаками (токенами). Особое правовое регулирование получили криптобиржи, криптообменники и организаторы ICO.

О чем?

Криптобиржа (оператор криптоплатформ) – резидент ПВТ, организующий (с помощью информационной системы) для своих клиентов (физических и юридических лиц) заключение сделок по покупке/продаже/обмену между собой и (или) с криптобиржей криптовалют.

 

Криптообменник (оператор обмена криптовалют) – резидент ПВТ, осуществляющий обмен криптовалют (с помощью информационной системы) от своего имени и в своем интересе.

 

Проведение ICO (Initial Coin Offering) – первичное возмездное размещение токенов, совершение сделок либо иных действий, направленных на передачу токенов их первым владельцам, лицом, создавшим через резидента ПВТ такие токены.


Организатор ICO – резидент ПВТ, осуществляющий соответствующий вид деятельности согласно бизнес-плану в своих интересах и (или) интересах клиента.
Заявитель – субъект (организация), претендующий на вступление в ПВТ.

Какие общие требования?

Все требования к заявителям, претендующим на вступление в ПВТ в качестве криптообменника, криптобиржи и организатора ICO можно разделить на 6 (шесть) групп:

    Ключевые кадры.
    Опыт.
    Финансовые показатели.
    Локальные нормативные правовые акты (ЛНПА).
    Информационные системы.
3

Какие должны быть сотрудники?

Для деятельности заявителей необходимо обязательное наличие специалистов, отвечающих требованиям законодательства. Ниже приведены основные требования:

 

    1. Руководитель:
    высшее образование.

 

    1. Главный бухгалтер:
    высшее экономическое образование;
    специальная подготовка по международным стандартам фин. отчетности;
    специальный опыт от 3 лет работы.

Должностные лица ответственные за:

    1. управление рисками (с)*;
    2. выполнение требований по предотвращению легализации доходов, добытых преступным путем, финансирования терроризма (далее – легализация) (с)*;
    3. системное администрирование и информационную безопасность*:
    высшее образование;
    специальный опыт от 3 лет работы.
    1. системное администрирование и информационную безопасность*:
          высшее образование;
          специальный опыт от 3 лет работы.
    2. соблюдение режима ПВТ:
    только по трудовому договору;
    может быть одно лицо (совместитель).

Ко всем указанным сотрудникам предъявляются требования о репутации: отсутствие судимостей (уголовных процессов), виновных оснований увольнения, фактов осуществления виновных действий, повлекших банкротство.

8

Какие требования к собственникам?

Бенефициарные владельцы – физические лица, которые являются собственниками имущества, либо владеют 10% и более процентами акций (долей), либо прямо или косвенно (через третьих лиц) имеют право/возможность давать обязательные указания, влиять на принимаемые решения.

 

Для заявителей факт наличия режима совместной собственности супругов, или наличие родственной связи не является основанием для признания супруга/супруги/родственника бенефициарным владельцем, а соответственно разглашение информации о таких лицах также не является обязательным.

 

Для собственников предъявляются следующие требования:

    Отсутствие судимости за экономические преступления.
    Отсутствие задолженности по бюджетным платежам.
    Непричастность к осуществлению, финансированию или иному пособничеству легализации.
    Отсутствие банкротства (оконченного или действующего производства)/

 

Для организаций, кроме указанных требований также необходимо:

    Отсутствие санкций Совета Безопасности ООН.

 

Заявители также должны обеспечить требование о раскрытии информации в отношении участников/бенефициарных владельцев за последние 3 года:

    о судебных (арбитражных) процессах (гражданских, административных) с возможным взысканием сумм свыше 1000 б.в. (11 920 долларов США);
   о неисполненных денежных обязательств с наступившим сроком (например, заём /кредит) на сумму свыше 1000 б.в. (11 920 долларов США);
   о фактах и причинах прекращения или аннулирования специальных разрешения (лицензий).
9

Какие требования к опыту?

Требование к опыту определяется как наличие опыта работы по конкретным видам деятельности у лиц, имеющих возможность принимать в отношении заявителя управленческие решения.

 

Требования к опыту приведены в таблице ниже:

Требования к опыту для собственников компаний-резидентов ПВТ
13

Какие финансовые требования?

Финансовые требования к заявителям делятся на две группы. К первой группе относятся требования об уставном фонде заявителя, а ко второй требования о финансовых нормативах.


В таблице ниже приведены основные требования к заявителям по двум группам:

Статья «О криптобиржах, криптоообменниках и операторах ICO»
12

Какие требования к ЛНПА?

Заявителю любой категории (криптообменник, криптобиржа, организатор ICO) необходимо разработать и принять следующие локальные нормативные правовые акты (ЛНПА):

 

    По управлению рисками.
    По внутреннему контролю за соблюдением требований ПВТ.
    По предотвращении легализации (Правила внутреннего контроля).
    По предотвращении легализации (Правила внутреннего контроля).
    По аутсорсингу.
    По информационной безопасности.
    По условиям реализации токенов.
    По порядку поддержки пользователей (клиентов).

 

Следует отметить, что порядок подготовки данных ЛНПА, а также их структура и содержание также строго определена. Кроме указанных ЛНПА заявители каждой категории должны дополнительно разработать и принять ЛНПА.

Криптообменник:

    Правила торговли токенами.
    Правила допуска клиента к торгам (исключения из числа участников).
    Правила допуска токенов к торгам.
    Правила определения размера вознаграждения и порядка его взимания.
    Правила совершения сделок в интересах клиентов.
    Правила предотвращения, выявления и пресечения случаев манипулирования и недобросовестного использования инсайдерской информации.
    Политику взаимодействия с исполнителями платежных услуг.
    Правила раздельного учета денег, электронных денег, токенов.
    Порядок предоставления участнику торгов токенами доступа к торговой системе.
    Порядок совершения (организации) сделок с токенами, совершаемых вне торговой системы.

Иной заявитель:

    По каждому виду деятельности.
10

Требования к информационным системам

Заявителю для реализации выбранных им функций необходимо иметь в наличии соответственные информационные системы и провести аудит указанных систем с привлечением сторонних субъектов, обладающих необходимыми компетенцией и опытом. Самостоятельно подготовить отчет нельзя.

 

Отчет принимается при констатации следующих положений:

 

    Информационная система соответствует требованиям законодательства.
    Информационная система устойчива к вмешательству третьих лиц.

Как подтверждается выполнение требований?

Во время подготовки заявителя к вступлению в ПВТ с соблюдением всех необходимых требований, необходимо обратиться за составлением отчета. Данный отчет подготавливается одной из 4 организаций, оказывающих аудиторские и консалтинговые услуги (PricewaterhouseCoopers, Deloitte Touche Tohmatsu, Ernst & Young, KPMG) или их дочерние организации.

 

Ежегодно за свой счет необходимо заказывать аналогичный отчет и сдавать его в администрацию ПВТ не позднее 1 марта. Также необходимо в этот же срок сдавать отчет об итогах за год, с показателями, достигнутыми в рамках бизнес-проекта.

 

Ежегодно необходимо производить тестирование системы информационной безопасности.

 

В случае невозможности предоставления такого отчета о соответствии заявителя требованиям ПВТ до вступления в ПВТ, при принятии решения имеют значение следующие обстоятельства:

 

    наличие у заявителя заключения по внешнему аудиту (о соответствии заявителя требованиям ПВТ);
     наличие у заявителя аффилированных лиц (в том числе участников) успешно выполняющих бизнес-проекты в ПВТ более 3 лет;
     наличие у бенефициарных владельцев заявителя более 5 миллионов долларов США.
При наличии таких обстоятельств отчет не подается.

 

При наличии таких обстоятельств отчет не подается.

Как проверяется?

Деятельность заявителя после вступления в ПВТ проверяется администрацией ПВТ как плановой проверкой, так и проверкой вне плана.


В случае если будет выявлено какое-либо нарушение (в том числе отсутствие какого-либо ЛНПА из обязательных), администрация предъявит требование об устранении указанного нарушения и обяжет вновь заказать проведение проверки сторонней организацией с предоставлением отчет в администрацию.


В случае если заявитель, после вступления в ПВТ установит наличие нарушений требований, ему необходимо сообщить о таких нарушениях и сроках/способах его устранения в срок не позднее 5 рабочих дней, с момента, когда ему стало известно о таком нарушении.


Обратная связь